Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какие страны принесут доход в 2023 году. Взгляд инвестиционного консультанта». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Итак, с инвестиционной точки зрения наиболее разумной тактикой на 2023 год видится выжидательная стратегия. Однако важно понять, где хранить доллары для потенциальных покупок активов. Некоторые брокеры и банки уже ограничили работу с россиянами. Однако осталось достаточно крупных игроков, которые продолжают оказывать услуги, хотя с чуть большим неудобством, чем ранее.
Риски заморозки зарубежных активов для россиян
Важно отметить, что даже если западные финансовые институты решали прекратить работу с россиянами, они давали возможности вывести активы. Так было и с брокерами, и с банками, и даже с криптобиржами. Если у вас нет риска подпасть под санкции, то хранить активы на зарубежных счетах достаточно безопасно. Причем, как показывает практика многих моих коллег и клиентов, во втором полугодии 2022 года случаи блокировки счета или неформальные сложности с выводом средств в основном происходили не в США и европейских странах, а в Дубае и республиках бывшего СССР.
Риски и перспективы направления
На примере ситуации, сложившейся в Крыму, видно, что при выборе объекта для инвестирования, необходимо принимать во внимание политическую обстановку. Покупка недвижимости на некоторых территориях сопряжена с определенным риском. Изучение экономической и политической ситуации в стране, где планируется приобретение недвижимости – это важный шаг, необходимый каждому успешному инвестору. Иностранную недвижимость обязательно следует приобретать после тщательной проверки риелтора, заручившись юридической поддержкой. Совместно со специалистами по покупке жилья, вы выберете перспективное направление, метраж, подходящую цену.
Уже сейчас 16% инвестиций в зарубежную недвижимость осуществляются с целью получения дополнительного дохода, и эта цифра будет только расти. Это связано с падением инвестиционной привлекательности российской недвижимости.
Покупка жилья на этапе строительства. Плюс — если купите недвижимость на этапе котлована, вы сэкономите до 30% среднерыночной стоимости жилья. Минус — нужно ждать завершения строительства. Также у некоторых застройщиков в ДДУ может быть указано, что при продаже необходимо разрешение застройщика на переуступку. В редких случаях застройщик вообще может отказать в своем согласии на переуступку.
Перепродажа земельного участка. Плюс — нужно лишь приобрести участок и дождаться повышения рыночной цены. Земля не требует дополнительных вложений и ухода. Минус — иногда ждать нужно годами.
Покупка жилья в плачевном состоянии. Плюс — большая прибыль. Вы приобретаете жильё дешево, вкладываете в ремонт от 200 000 рублей и продаёте в 2 раза дороже. Минус — на поиск и ремонт такой квартиры уходит много времени.
Как зарабатывать на недвижимости больше
Есть несколько способов повысить доходность инвестиций в несколько раз.
Разделение большой квартиры на студии. Выгоднее сдать квартиру нескольким арендаторам. К примеру, вы сдаёте трёхкомнатную квартиру за 40 000 рублей. Если разделить её на три однокомнатные и брать по 20 000 рублей с каждого жильца, вы получите 60 000 рублей.
Перепланировка. Этот способ позволяет не только улучшить условия жизни, но и повысить стоимость недвижимости на 30–40%. Учтите, любую перепланировку нужно согласовывать с БТИ и вносить изменения в техпаспорт.
Расширение помещения за счет достройки. Если добавить к объекту недвижимости балкон, веранду или подвал, его стоимость сразу вырастет на 20–30%.
Перевод помещения из жилого в нежилое и обратно. Покупка коммерческой недвижимости требует крупных вложений. Выход — приобрести жильё на первом этаже многоквартирного дома, а после перевести его в нежилой фонд.
Качественный ремонт. Ремонт повышает стоимость квартиры в 1,5-2 раза. К примеру, квартира в плохом состоянии стоила 3 миллиона, вы сделали ремонт на 500 тысяч рублей — теперь цену можно повышать до 5 миллионов.
Паспорт Турции открывает возможность жить и вести бизнес на Западе
Турецкий паспорт помогает россиянам получать шенгенскую визу и открывать банковские счета в Евросоюзе. Кроме того, с турецким гражданством можно участвовать в миграционных программах западных стран, большинство из которых сейчас закрыты для россиян. Вместе с тем законы Турции не запрещают получателям инвестиционного гражданства сохранять паспорт России.
Гражданин Турции может участвовать в следующих миграционных программах:
- все «золотые» ВНЖ и паспорта стран Евросоюза, среди которых Греция, Испания, Португалия и Мальта;
- долгосрочные бизнес-визы США E-1 и E-2;
- все «золотые» паспорта Карибских стран: Гренада, Сент-Люсия, Антигуа и Барбуда, Доминика, Сент-Китс и Невис.
Что у нас в среднем по больнице
В общем и целом у нас как в сказке – все чудесатей и чудесатей. Точно знаю, что есть категория людей, для которых единственно верная (как им кажется) стратегия – накопления в виде денег. Наличность, валюта, вклады под подушкой и на банковских счетах. Помните, да – «Храните деньги в сберегательной кассе…». Так вот, специально для адептов накоплений и всех прочих докладываю оперативную обстановку в стране:
- Уровень инфляции в России за последние 5 лет достиг 40%, и это не предел;
- Копить деньги, откладывая регулярно нз в кубышку – невыгодно;
- Проценты по вкладам ничтожно малы по сравнению с инфляцией – в среднем 5-7% годовых.
Покупка недвижимости в Греции на текущий момент. Коммунальные платежи
Российские резиденты имеют право приобретать недвижимость на территории Греции, но для исполнения сделок купли-продажи, заключенных с резидентами Греции, по общему правилу, необходимо получать Разрешение на исполнение таких сделок подкомиссии Правительственной комиссии в Минфине России.
Такое Разрешение не требуется в 4-х случаях:
- Если исполнению подлежит сделка с зарубежной недвижимостью, расчеты по которой производятся через иностранные счета резидентов, о которых российские налоговые органы уведомлены в установленном порядке.
- Если недвижимость приобретается у физических лиц из «недружественных стран» – при условии, что оплата будет зачислена в рублях на специальный счет типа «С», открытый продавцу в российском банке.
- Исполнение сделок в пользу физических или юридических лиц из недружественных стран по договорам участия в долевом строительстве. Для этого не нужно открывать счета типа «С».
- Если иностранное лицо относится к «Специальным иностранным лицам».
На какие акции обратить внимание в 2023 году
Впрочем, это не значит, что всё в руках политиков и нет смысла анализировать ситуацию в экономике и отчёты компаний (или корпоративные новости, на худой конец). Каким бы ни был тренд, всегда есть бумаги, которые показывают себя лучше рынка.
В 2023 году Виталий Исаков готов сделать ставку на финансовые («Сбер», «Тинькофф») и ИТ-компании («Яндекс», OZON, VK). Они перенесли санкционный удар намного лучше ожиданий.
«Отдельно отмечу, что для акционеров «Сбера» высока вероятность двузначной дивидендной доходности уже по итогам следующего года, если динамика кредитования и просроченной задолженности сохранится», — сказал эксперт. И добавил аргумент в пользу такой гипотезы: российскому бизнесу почти нереально получить финансирование за рубежом, придётся рассчитывать на отечественные банки.
Также Исаков советует обратить внимание на акции нефтегазовых компаний. Идея в том, что от их продукции мир всё равно не сможет отказаться. Эксперт выделяет в секторе две компании: НОВАТЭК (во многом из-за проекта «Арктик СПГ-2») и «Сургутнефтегаз». Последняя накопила многомиллиардную кубышку в долларах. Что с этими деньгами, неизвестно (компания перестала отчитываться), но если валюта осталась той же, компания выиграет от нынешнего ослабления курса рубля.
Какую доходность обеспечивает недвижимость в ОАЭ
В 2021 году ОАЭ вошли в ТОП-10 в рейтинге глобальной конкурентоспособности стран мира (IMD World Competitiveness Ranking), который ежегодно составляет институт менеджмента (Institute of Management Development) из Швейцарии. При этом по уровню жизни и развитию торговли, а также эффективности инициатив правительства Эмираты заняли третье место в мире.
Одно из важных преимуществ экономики ОАЭ – сильная национальная валюта. Курс дирхама жестко привязан к доллару и остается стабильным более 20 лет, включая период начала пандемии и других кризисов, когда, например, рубль ощутимо «падал». В 1997 году он установлен в соотношении 1 USD=AED 3,67 и до сих пор сохраняется на этом же уровне. Для сравнения: по отношению к рублю за 15 лет дирхам вырос почти в пять раз.
При этом на протяжении 2021 года стоимость жилья в ОАЭ стабильно росла, и эксперты ожидают сохранение этой тенденции в 2022 году (подробный анализ рынка недвижимости ОАЭ и прогнозы на текущий год представлены в этом материале). Поэтому в дальнейшем объект можно будет продать за более высокую цену. Кроме того, в ОАЭ вы сможете получать существенный пассивный доход от сдачи в аренду – на уровне 7–8% и даже выше.
Аренда недвижимости в ОАЭ востребована как со стороны экспатов, которые приезжают сюда, чтобы жить и работать, так и среди туристов. В рейтинге Travellers’ Choice Awards («Выбор туристов»), который составил сайт TripAdvisor, Дубай занял первое место в мире среди наиболее популярных туристических направлений в 2022 году. А значит, будет расти спрос на краткосрочную аренду жилья.
Преимущества инвестирования в недвижимость Турции
Большинство инвесторов из-за рубежа понимают главные цели инвестиций в недвижимость — сохранение капитала и получение прибыли. Турция считается одной из ведущих стран, где предоставляются огромные возможности для их реализации и ряд очевидных преимуществ.
Думаем, не стоит подробно рассматривать такие общеизвестные плюсы Турецкой Республики, как прекрасное расположение и благоприятный климат, высокий уровень развития туристической сферы, постоянное улучшение существующей и строительство новой городской инфраструктуры (в том числе и дорог). Это наглядные и давно известные многим характеристики.
Предлагаем коснуться более точных инвестиционных преимуществ, которые расширят ваше понимание о выгоде вложения денег в приобретение турецкой собственности.
Существует несколько вариантов. Необходимо отметить, что REIT это своего рода акции, только узкоспециализированные. Поэтому способы покупки очень схожи.
- Большая часть REIT представлены на рынке США. В результате чего потребуется открыть счет у брокера иностранного и после получить доступ к перечню REIT-фондов.
- СПБ биржевая площадка. На ней работают некоторые брокерские компании, биржа позволяет приобретать всем фирмам индекс S&P 500. В результате чего реально приобрести REIT-фонды на отечественной бирже. Относительно недостатков этого подхода. СПБ площадка отличается не самыми высокими показателями ликвидности. Также, в случае если пользователь подписал форму W8B, налоговый вычет на дивиденды в процессе приобретения через отечественную компанию будут высокими.
- На рынке РФ есть ПИФы, инвестирующие в ETF на REIT. В действующий момент работает только один паевой фонд. Недостаток этого метода в том, что с клиента будет снята высокая комиссионная издержка. Здесь важно учитывать, что для пользователя, который не разбирается в финансовом анализе, приобретение ПИФа проще по алгоритму действий, нежели анализ и изучение REIT-фонда.
- Приобретение ETF-фонда на REIT, данная конструкция очень сложная, но в реальности все предельно просто. На рынке США пару лет данные фонды пользуются популярностью. При этом данный инструмент считается более доступным, чем ПИФы, поскольку обслуживание дешевле. Относительно минусов − приобрести через отечественного брокера не получится.
REIT фонды – что это такое
REIT (Real Estate Investment Trust) – фонды, которые владеют доходной недвижимостью в США. Они сдают ее в долгосрочную аренду и зарабатывают на этом, а часть прибыли выплачивают держателям своих акций.
Главные особенности фондов зарубежной недвижимости:
- REIT не платят налог на прибыль.
- Все сопутствующие расходы: страховки и т.п. – лежат на арендаторах.
- Эти фонды заключают только договора на 10 лет и более, ставка аренды ежегодно индексируется.
- Как минимум 75% всех своих доходов фонды должны получать от сделок с недвижимостью.
- По закону они обязаны выплачивать как минимум 90% прибыли инвесторам.
REIT фонды США – путь к финансовой свободе
Самый главный совет для начинающего инвестора – не стараться сорвать куш и разбогатеть за месяц или за год. Главное для начала – определить инвестиционную/финансовую цель. Исходя из цели и посильной суммы инвестиций нужно прописать ваш личный инвестиционный план. Зная эти цифры, остается рассчитать доходность и срок для достижения поставленной цели. В среднем доходность REIT – 11% годовых, хотя некоторые фонды приносят больше этой суммы.